SERVICE TRANSMISSION
Areca Assurance & Patrimoine vous aide à préparer
la transmission du patrimoine
TRANSMISSION
Les solutions pour transmettre votre patrimoine
Préparer la transmission de son patrimoine est une étape importante dans votre gestion patrimoniale. En anticipant cette étape capitale, vous permettez à vos héritiers, vos enfants et/ou à votre conjoint, de se libérer des contraintes administratives et juridiques fastidieuses. Une transmission bien préparée est donc l’assurance d’une succession sans complication, réalisée justement en fonction de vos besoins et de votre situation. Réalisée sous forme de donation ou après succession, le patrimoine peut être transmis respectivement avant ou après votre décès. Quel que soit votre âge, la question de la transmission doit être abordée le plus tôt possible pour s’assurer d’une bonne succession réalisée dans les règles.
Afin de préparer la transmission de votre patrimoine, il est essentiel de se tourner vers un conseiller patrimonial pour déterminer ensemble les différentes formalités de cession telles que les héritiers de votre patrimoine et ce que détient chacun d’entre eux. Notre cabinet de gestion de patrimoine vous aiguille vers les solutions les plus adaptées à votre situation.
Donation simple & partage
La donation simple et partage sont des solutions de transmission réalisées de votre vivant, perçues sous forme d’argent ou par la cession d’immobilier. La valeur d’une donation simple varie le jour du décès, à l’opposé du partage, qui est quant à elle, bloquée au jour du don.
Le démembrement de propriété
Le démembrement de propriété est un dispositif qui offre une séparation précise de la pleine propriété en deux parties : la nue-propriété et l’usufruit. Il permet de réaliser facilement la succession et le partage de vos immobiliers en assurant la protection de votre famille.
La SCI
Bénéfique, la société civile immobilière permet de gérer à plusieurs un ou divers biens immobiliers. Constituée par deux personnes minimum, la SCI offre une transmission rapide aux héritiers et un partage simplifié du patrimoine immobilier en parts sociales.
La donation Sarkozy
La donation Sarkozy est un don d’argent effectué au sein d’une famille entre un parent ou grand-parent à destination des enfants ou des petits-enfants. Elle doit cependant respecter des conditions bien précises, et notamment ne pas excéder un montant maximal de 31 865 euros.
Transmettre son patrimoine avec notre cabinet
Avant de préparer votre succession et la transmission de votre patrimoine, notre cabinet de conseil conçoit un bilan patrimonial complet et précis afin de vous guider vers les solutions les plus adaptées à votre situation. Le bilan patrimonial consiste à analyser la situation du client sur le plan civil, patrimonial, fiscal et successoral.
Il peut également être intégré au bilan les analyses en termes de :
- Flux (revenus, charges, dépenses…),
- D’incidence d’un décès sur la trésorerie future (IRPP, capitaux décès, gestion de dépenses, charges…),
- Prévoyance (couverture décès, incapacité, invalidité…),
- Retraite (régime obligatoire, facultatif, PER ou anciens contrats (Madelin, PERP, Article 83)…).
Suite à cette analyse, nos conseillers patrimoniaux retirent un certain nombre de constats, fruit de notre expertise et des objectifs fixés par le client lors des entretiens de préparation.
LES BÉNÉFICES
Transmission : les bénéfices de notre approche patrimoniale !
Notre cabinet de gestion de patrimoine vous accompagne dans tous vos projets d’avenir, et notamment dans la transmission de votre patrimoine. Grâce à notre expertise, nos conseillers financiers établissent la stratégie patrimoniale à mettre en œuvre pour vous permettre de concrétiser vos objectifs et agir face aux constats réalisés : protection du conjoint, diminution des droits de succession, amélioration de sa protection, réorganisation du patrimoine ou des dettes…
Areca Patrimoine réalise un bilan patrimonial intégrant une période d’accompagnement d’1 an afin d’assister l’ensemble de nos clients dans la mise en place de leur stratégie. À vos côtés, nos équipes protègent votre famille et vous aident à prendre les bonnes décisions pour votre avenir et celui de vos proches.
Conformité
Protection idéale
Réorganisation
Gain de trésorerie
Les questions les plus fréquentes pour transmettre le patrimoine :
Vous souhaitez anticiper la transmission de votre patrimoine et recherchez un cabinet de conseil pour vous accompagner ? Contactez-nous et discutons-en ensemble ! Nos conseillers patrimoniaux sont disponibles et à l’écoute pour répondre à toutes vos questions.
16 avenue de la Gare 07100 Annonay
+33(0)4 75 34 87 63
contact@groupe-areca.fr
